2025年斯里兰卡银行开户流程及要点

一、开户前准备

1. 公司注册要求

• 需完成斯里兰卡公司注册，取得公司注册证书（BRC1）、税务登记号（TIN）及经营地址证明（如租赁合同或房产证）。

• 非居民董事需额外提供护照复印件、居住证明（近3个月水电单或银行账单）及斯里兰卡签证（如持有）。

2. 银行选择建议

• 本地银行：锡兰商业银行（Commercial Bank）、斯里兰卡国民银行（NSB），服务网络广泛，适合本地业务为主的企业。

• 国际银行：汇丰银行（HSBC）、渣打银行（Standard Chartered），提供跨境金融支持，适合有国际贸易需求的企业。

• 数字银行：Sampath Vishwa、Hatton National Bank Digital，电子银行使用率达65%，适合线上操作需求高的企业。

3. 材料清单

• 公司文件：注册证书、章程、董事股东名册（Form 48）、董事会开户决议。

• 个人文件：董事护照、签证、住址证明。

• 业务文件：商业计划书、预计资金流动说明、供应商/客户信息（部分银行可能要求）。

二、开户流程

1. 预约面谈

• 通过电话或邮件与银行预约开户时间，科伦坡地区需现场办理。

2. 提交预审材料

• 携带所有准备好的文件前往银行，填写申请表并提交预审。

3. 完成尽职调查

• 银行可能安排与企业负责人面谈，评估业务模式、财务状况及资金来源合法性。

4. 初始存款入账

• 根据银行要求存入初始资金（金额因银行而异）。

5. 激活账户功能

• 审核通过后，银行通知账户激活，并提供网银、U盾、支票簿等电子服务访问权限。

三、特殊注意事项

1. 非居民董事要求

• 需提供额外文件，如护照、居住证明及签证。

• 至少一名董事需现场面签，可委托授权代表办理部分手续，但部分文件需公证认证。

2. 外汇管制账户

• 需单独审批，美元账户资金用途受限，大额汇出需提前申请，贸易款项优先处理。

3. 合规审查

• 银行加强反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）审查，需确保交易合法透明。

• 长期无交易记录可能导致账户被冻结或关闭，建议每年登录银行官网查看账户状态。

四、开户后管理

1. 账户维护

• 保持账户活跃度，及时更新公司信息变更，按时提交财务报表。

• 遵守外汇申报要求，大额交易提前报备。

2. 合规建议

• 每半年进行一次开户专项合规审计，排查遗漏或潜在风险。

• 关注斯里兰卡央行与政府部门的政策更新，及时调整开户策略。

五、常见问题解答

1. Q：中国公司能否远程开设斯里兰卡账户？

• A：2025年政策要求至少一名董事现场面签，但可委托授权代表办理部分手续，部分文件需公证认证。

2. Q：开户审核通常关注哪些重点？

• A：银行主要审查公司实际经营情况、资金用途合理性、董事股东背景及业务往来国家。

3. Q：外汇管制有哪些特别规定？

• A：美元账户资金用途受限，大额汇出需提前申请，贸易款项优先处理。

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